Quando se trata do mercado financeiro, é comum ouvirmos os termos “assessor” e “analista” sendo utilizados para descrever profissionais que atuam nesse setor. No entanto, essas duas funções possuem diferenças significativas em relação às suas responsabilidades e qualificações permitidas. Neste artigo, vamos explorar as principais distinções entre um avaliador de investimentos e um analista financeiro, para que você possa entender melhores essas profissões e fazer escolhas mais informadas quando se trata de gerenciar seu próprio patrimônio.
O que é um analista financeiro?
Como o nome sugere, o analista financeiro é o profissional credenciado para analisar investimentos financeiros e empresas, a fim de elaborar relatórios de recomendação de investimento. Sua principal responsabilidade é realizar pesquisas e análises planejadas sobre diferentes empresas e setores, a fim de avaliar seu desempenho financeiro e identificar oportunidades de investimento. Essas análises envolvem geralmente a avaliação de indicadores financeiros, projeções de receita e análise de mercado.
No Brasil, o CNPI (Certificado Nacional do Profissional de Investimentos) é uma certificação mínima necessária para se tornar um analista. No entanto, o CFA (Chartered Financial Analyst) é uma certificação reconhecida internacionalmente e muito bem aceita no mercado de trabalho. Essas certificações garantem que o analista financeiro possua as habilidades e conhecimentos necessários para realizar análises financeiras de alta qualidade.
Como os analistas financeiros são remunerados?
Os analistas financeiros são contratados por instituições financeiras (bancos, corretoras e gestoras de investimentos) ou por casas de pesquisa. Nas instituições financeiras, os analistas financeiros são geralmente remunerados de acordo com sua experiência e posição na empresa. Já nas casas de análise, o analista pode ser responsável por relatórios de recomendação de periódicos que são vendidos para o mercado. Isso pode ser na forma de uma assinatura anual ou sob demanda. Nesses casos, os remuneradores do analista podem ser uma percentagem variável da receita gerada pelos relatórios distribuídos (base de assinantes).
É importante ressaltar que, embora os analistas financeiros sejam responsáveis pela qualidade técnica dos relatórios e recomendações que preparam e vendem, isso não significa que o resultado das recomendações seja prejudicial à responsabilidade do analista. d.
O que é um assessor de investimentos?
O avaliador de investimentos é o profissional responsável por auxiliar o investidor na alocação e operação de uma carteira de investimentos. Sua função é de natureza comercial, distribuindo diferentes classes de investimentos. O avaliador utiliza muitas vezes os relatórios de investimento preparados pelos analistas para indicar oportunidades aos seus clientes. Além disso, no Brasil, o assessor acaba desempenhando um papel educacional, esclarecendo as características dos investimentos e como eles se encaixam nas carteiras segundo os objetivos do investidor.
Quais são as qualificações permitidas para se tornar um Assessor de investimentos?
A certificação ANCORD é o requisito mínimo para se tornar um assessor de investimentos. Atualmente, existem mais de 11.000 assessor credenciado no Brasil, e essa é uma atividade em crescimento. Essa certificação garante que o assessor de investimentos possua os conhecimentos necessários para orientar os investidores na tomada de decisões financeiras.
Como os assessores de investimentos são remunerados?
Segundo normativa da 178/2023 da CVM O assessor de investimento é contratado, sócio ou empregado por bancos de investimento, corretoras ou escritórios de investimentos. Geralmente, o pagamento do assessor é uma comissão (percentual ou fixa) sobre os investimentos feitos pelos clientes/investidores. Portanto, a remuneração geralmente é variável e depende da carteira de investimentos do cliente e de novas captações de recursos.
Qual é a responsabilidade do assessor de investimentos?
O assessor de investimentos é responsável por garantir que os investimentos sejam alocados de acordo com as decisões do cliente. O assessor de investimentos não tem poder ou responsabilidade sobre a carteira de investimentos do cliente e deve obter autorização para todas as operações definidas pelo cliente. Sua função é fornecer orientação e apoio aos investidores, ajudando-os a tomar decisões informadas com base em suas metas e perfil de risco.
Neste artigo, exploramos as diferenças entre um assessor de investimentos e um analista financeiro. Embora ambos desempenhem funções importantes no mercado financeiro, suas responsabilidades e qualificações são distintas. Se você está buscando orientação em relação aos seus investimentos, é essencial compreender essas diferenças e buscar o profissional mais adequado para atender às suas necessidades.
Lembre-se de que a educação financeira é fundamental para tomar decisões informadas e alcançar seus objetivos financeiros. Por isso não esqueça de seguir todos os dias o inteligencia financeira.blog. Se você precisar de assistência para tomar decisões de investimento, não hesite em entrar em contato com um analista financeiro ou um avaliador de investimentos qualificado. Eles estão lá para ajudá-lo a navegar pelo complexo mundo dos investimentos e ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros de longo prazo.
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Fonte: Medium